Кредитное плечо: что такое, как выбрать и расчет

Понятие кредитного плеча

Данный термин используют агенты и торговцы при торговле на фондовых рынках.«Финансовый рычаг» в виде кредита (кредитное плечо) — это часть капитала взятого в кредит для увеличения инвестиционного дохода. Зачастую брокер выступает в роли кредитора, а трейдер — одалживает конкретную сумму денежных средств.

Применение этого финансового рычага позволяет торговцам открывать более объемные позиции и на его торговом счете отображается больше сумма денег, чем есть на самом деле. Но в случае невыгодной сделки, торговец понесет и потери прямо пропорциональные размеру данного «финансового рычага».

Интерес для брокера заключается в том, что его убытки ограничены размером баланса торгового счета маклера. И как только сумма убытка достигнет до определенного показателя — биржевик закроет текущие позиции торговца. Торговец соответственно не сможет потерять больше денег, чем у него фактически есть на счете и не будет иметь финансовых обязанностей перед брокером.

Какой может быть размер виртуальных денежных средств

Размер данного «финансового рычага» может быть достаточно разным в зависимости от финансовых возможностей брокеров и текущей ситуации на фондовом рынке. Для того чтобы воспользоваться «кредитным рычагом» у трейдера должна быть изначально минимальная сумма денег на его личном счете (ее еще называет маржей).

К примеру, брокер одалживает торговцу плечо в виде кредита размером: 10:1. При этом у торговца на счете: 100 денежных единиц.

В таком случае размер плеча по кредиту будет в 10 раз больше, чем есть фактически денег на счете у трейдера: 100х10=1000 денежных единиц.

Торговец может приобрести лот на бирже в эквиваленте 1000 денежных единиц, всего за 100 денежных единиц (маржа или деньги, что фактически есть на его счете).

Максимальный и минимальный размер

Максимальный размер кредитного плеча устанавливается брокером. И это будет максимальный размер «кредита»доступного к использованию на определенный период времени, выгодным для торговца и агента (брокера) является кредитное плечо размером в 1:100. но некоторые агенты могут предложить и 1:500.

В основном предоставляемый размер «финансового рычага» напрямую зависит от текущей суммы денежных средств на счету у трейдера.

Что же касается минимального плеча в виде предоставления кредитных средств торговцу, то к примеру, для счета в долларах, минимальный лот равняется — 0.01, по сравнению со стандартным — 1000 долларов.

Соответственно для счета открытого в центах: 1 обычный лот приравнивается к 100 тыс. центов (1 тыс. долларов); минимальный лот — 0.01 равняется к 1000 центов (10 долларов).

Как и на что влияет

Использование капитала в кредит помогает торговцу получить больший размер прибыли при эффективном и правильном заключении сделок на бирже, но при этом кредитное плечо прямо пропорционально влияет на издержки при проведении операций.

Трейдер при осуществлении различных видов сделок уплачивает определенную сумму в виде комиссии брокеру, чем больше кредитное плечо, тем и выше будут издержки. Для перекрытия издержек нужно соответственно больше иметь прибыли.

Применение правильной стратегии и торговых принципов в управлении капиталом значительно уменьшит торговые риски трейдера и кредитное плечо не будет играть главной роли в процессе торговли.

Так как если трейдер неэффективно управляет своим капиталом, то возникает риск потери основного торгового капитала. Так как само применение кредитного плеча никак не влияет на увеличение торговых рисков.

Основными факторами риска торговли на фондовой бирже — это размер открытых позиций торговца. и кредитное плечо лишь помогает открывать большие позиции при наличии незначительных сумм денег на счету у трейдера.

Использование уровня риска в разумных пределах поможет эффективно управлять своим капиталом и получать прибыль от увеличенного количества заключенных сделок за счет использования кредитного плеча.

Как выбрать «кредитный рычаг»?

При торговле на Форексе выбор финансового рычага является очень важным фактором. Зачастую определенные виртуальные средства устанавливают сразу при открытии счета, поэтому лучше сразу определиться с необходимым размером.

Чтобы правильно сориентироваться при выборе «финансового рычага», учитывайте следующее:

• Длительность сделок (короткие тайм фреймы предполагают использование максимальный размер «кредитного»рычага на Форекс и при этом не потребуется устойчивость депозита к колебаниям курса; при длительных интервалах в торговле можно выбирать кредитное плечо с минимальными или средними размерами).
• Риск и его уровень (можно рассчитать и оценить используя демосчет, при этом указывается планируемая сумма депозита).
• Сумма денежных средств (если трейдер имеет ограниченную сумму депозита, то соответственно плечо в виде кредита — отличный выход в данной ситуации).

Расчет

Для расчета данного «кредитного рычага» маклер может воспользоваться соответствующим калькулятором ««Калькулятор маклера».

Плечо в виде кредита – сумма предоставляемого кредита трейдеру, например:

Плечо в виде кредита: 1:300 = 300.

Плечо в виде кредита: 1:10 = 10.

При расчёте суммы залога валюту (базовую) нужно обменять на соответствующую валюту депозита ( курс должен соответствовать на момент открытия позиции) – рубли, доллары, Евро.

Примерный расчет:

Торговец рассчитывает на размер плеча кредита 1:300, позицию открывает BUY: сумма одного лота равняется EURUSD 1,2457.

Для конкретной позиции размер кредитных средств рассчитывается таким образом:

Для позиции BUY 1 лот EURUSD 1,2457 базисной валютой является EUR. Таким образом, залог для данной позиции составит 100 000 / 300 = 333,33 EUR.

Если у маклера торговый счет открыт в доллар США или Российских рублях, то размер залога, рассчитанно в EUR, необходимо обменять на соответствующую валюту открытого счета.

К примеру, 100 EUR * EURRUB ( торговый счёт торговца открыт в Российских рублях) или 100 EUR * EUR USD (торговый счет торговца открыт в Долларах США.

Торговля на Форекс без использования кредитного плеча

Зарабатывать деньги на фондовых биржах можно без использования денег в кредит, но вы получите прибыль намного меньше, чем реально это возможно.

Так как инструмент кредитного рычага выгодный, как для агентов (их доход зависит от оборотов, заработка их клиентов и размеров привлеченных средств); для торговца — кредитный рычаг — виртуальные кредитные средства, что помогают трейдеру осуществлять большее количество сделок и соответственно размеры будут большими в разы, а прибыль значительно увеличится.

Особого отношение использования кредитных средств к рискам не имеет. Если сравнить торговца, что применяет инструмент плеча в виде кредита (торговец №1) и трейдера, что не применяет данный механизм (торговец №2), то торговец №1 может открыть значительно большее количество сделок и его риски возрастут только прямо пропорционально количеству сделок.

Именно кредитное плечо позволяет зарабатывать на Форексе огромную прибыль при правильном использовании рисков и соответствующем анализе рисков. Особенно инструмент кредитного плеча выгодный торговцам, имеющим положительный торговый баланс и за счет масштаба, увеличивается прибыль торговца. Чем больше размер предоставленных кредитных средств, тем больше возможностей у торговца для финансовых манипуляций на фондовом рынке.

Для начинающих торговцев на фондовом рынке можно попробовать открыть минимальный депозит и попробовать свои возможности, с незначительными суммами операций. А со временем можно воспользоваться инструментом кредитного плеча и уже на практике зарабатывать не выходя из дома.

Так как торговля на Форекс при правильном подходе — отличный источник дополнительного заработка, а при нынешних колебаниях курса валют — при правильном прогнозировании — это гарантированный источник прибыли.