Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП

Большинство каких-либо сделок реально провести только наличными, скажу больше практически все важные сделки проводятся при помощи наличных денег. Скорее всего, данный факт и влечет за собой огромную активность найти законный способ обналички, и его нашли. Способ заключается в монетизации денежных средств при помощи индивидуального предпринимателя.

Пожалуй, самым главным плюсом является то, что ИП способно брать любое, абсолютно любое количество денег и тратить их куда душе угодно. Но так можно делать и с безналичными средствами, скажем при помощи электронного кошелька или банковской карты можно бесконтрольно сливать электронную валюту.

Также можно бесприкосновенно и по закону передавать в «дар» другим физическим лицам, все это делается в масштабах закона, но, естественно, не всегда соблюдается нормативно – правовой акт, и часто бизнесмены действуют по черным схемам, сегодня, здесь и сейчас мы рассмотрим наиболее популярные законные и не совсем схемы.

Карта

 

Основные схемы

Не отдать банку

Один из наиболее легких способов обналичить уже заработанные средства – это прост взять деньги сугубо в виде выручки и не отдать банку. Вот несколько аргументов насчет легкости данной операции.

Деньги, безусловно, можно вывести банально работая с простыми людьми или дружественными фирмами, но тут возникает небольшая загвоздка, такая операция считается законной, если только не превысить максимальный бюджет на такие договоры, поставленный государством, а именно сто тысяч рублей. Хотя пронырливые «отмыватели» придумали способ и это ограничение обойти, берется один большой договор на приличную сумму, и делится на несколько маленьких, да, затратно по времени, за то законно.

С ленивыми дела обстоят проще, при превышении государственного лимита на сделку, выписывается штраф в размере пяти тысяч, но взимается он только тогда, когда приедет налоговая инспекция, которая заметить ваше нарушение. Вот именно тут и зарылась собака, штраф можно предъявить в течение двух месяцев и не более, а наши инспекции не торопятся проверять ИП, так что можно понадеяться на авось.

Безналичный доход

Самый популярный способ заключается в получение безналичного дохода, и впоследствии отмывания в местном банке по чеку «о расходах предпринимателя». Банк возьмет небольшую комиссию в размере примерно процента, может меньше, может больше, все зависит от ваших с ним отношений. Если вы достаточно ценный клиент, он может и взять абсолютный минимум, повторюсь, все зависит от ваших с ним отношений.

Но к сожалению, как и везде, здесь есть свои так называемые подводные камни. Банк вполне может отказать вам в выплате, полностью ссылаясь на закон «О борьбе с отмыванием денег, полученных нечестным путем, финансовый терроризм». И при всем этом еще заморозить вас, как клиента, начать расследование по вашим финансовым переводам. Так что данный способ популярен, но и достаточно опасен, сможет прокатить, только если работает с «приятельским» банком.

Также есть современная замена этому методу, это сравнительно простая пластиковая карта, выданная на имя индивидуального предпринимателя. С ней можно проводить такие операции только быстрее, через банкомат.

Личная карточка

До сих пор рабочей схемой, и даже вполне себе законной, является использование личных карточек, абсолютно простых дебетовых. Положительная сторона заключается в том, что таких карт можно завести «море», в разных банках с разной политикой и маркетингом. Единственное, не надо использовать карты банка в которых зарегистрирован само ИП, это, конечно, законно, но банк поймет эту схему быстро и прикроет, так как ему не нужны конкуренты, невыгодно это.

Следует сторониться «подпольных» банков также тех, которые взимают комиссию абсолютно за все действия с денежными средствами, в том числе и перевод, снятие, отправка и т. д. К большой радости, масштабные федеральные банки не собирают комиссию, а если и берут, то минимальную. Махинации по отмыванию лучше всего производить в известных банках по зарплатным проектам, так легко затеряться в толпе простых людей.

Стоит еще отметить отрицательную сторону данного способа обналичивания, чаще всего в большинстве банков стоит ограничение на снятие денег в день, дабы обойти это, предприниматели используют несколько «дебетовок» для массового снятия. Конечно, есть специальные премиальные карты без ограничений, но за ними очень четко наблюдают, что достаточно опасно.

Депозиты

Полноценной заменой вышеописанного способа, могут стать депозиты или счета физических лиц. Несмотря на все злое большинство банкиров, многие добры в своем отношении к ИП, в таком способе могут быть мелкие ограничения в снятии или даже вовсе не быть, что дает, безусловно, полную волю в отмывании своих денежных средств.

Везде есть свои минусы, в данной схеме тоже. Сам по себе минус несущественный просто лишает некой быстроты своих действий, так как средства должны быть на депозите определенное время (от пяти до тридцати дней), но зачастую проблема легко решается просто нужно подать нужную заявку за некоторое количество времени. Зато такой подход избавляет от необязательных трат, и сохраняет целостность бюджета.

Как же находят любителей «отмыть» денег?

Тут тоже существует несколько уже приевшихся способов, обо всех поговорим отдельно. Но также стоит отметить, что налоговая с каждым годом становится все пронырливей и обмануть ее уже сложней.

Памятка для нечестных на руку предпринимателей:

  • Суть достаточно проста, инспекция пробивает счет физического лица. В большинстве своем все становится ясно, откуда пришли деньги, через какие организации прошли и т. д. Но все это лишь теория и в редких случаях прямо-таки обман государства, поэтому, как только создали в голове некую гипотезу вызывают на допрос само лицо.
  • Данный способ направлен более на борьбу с нелегальной заработной платой или, говоря по-русски, деньги в конверте. Принцип тот же, тщательно наблюдают за физическим лицом, точней за его счетами. Довольно часто достопочтенные работники сами сдают ИП. Каждый месяц кладут на свой счет эту серую зарплату, выдавая при этом начальника. Но не всегда находятся такие люди, поэтому борьба с «конвертами» в нашей стране идет безуспешно.
  • Самый популярный среди страшных снов предпринимателей – выезд на месторасположение ИП с полной проверкой. Звучит, конечно, устрашающе, но, к сожалению, или, к счастью для руководителей, это происходит очень редко. Да и не стоит забывать о том, что УФНС в российской федерации слишком лениво, и им легче просто «пробить» счета самого владельца, там уже смотреть и планировать дальнейшие действия. Но даже если они и поедут к вам, не стоит беспокоиться, скорее всего, они не запросят распечатку счетов при личной встрече, а банально будут использовать уже «пробитые» счета, как постулат.

Ответственность

В случаях противозаконного обналичивания средств существует несколько пунктов ответственности, о каждом поговорим отдельно.

Что ждет заказчиков или услуги «отмывания».

ИП, которые пытаются отвести свои доходы от налогов путем создания небывалых расходов или, наоборот, сверх закупки товаров ждет специализированная статья в УК Российской Федерации, а именно статья 199 или 198, зависит от сложившейся ситуации.

А вот, если предприниматель осуществлял еще и полноценную подделку важных финансовых документов вроде чеков, документации о закупке товара, его ждет статья 327 УК РФ.

Фирмы-однодневки, что их ждет?

В большинстве своем фирмы такого рода открываются исключительно для «отмывания» средств, что, естественно, карается законом, и достаточно строго, статья 170 и 171 УК РФ. А вот, если лицо на которое, собственно, и регистрировалось данное «предприятие» оказывало помощь самому заказчику, то это лицо попадает под специализированную статью (часть 4 статья 34–198).

Групповое обналичивание, как строго оно карается?

Зачастую группа некоторых лиц попадает под все вышеописанные статьи, так как это наиболее строгое преступление, иногда даже приравнивается в какой-то степени к организации преступного сообщества, статья 210 УК Российской Федерации.

Но также стоит добавить, если в это группировку входит, непосредственно, глава банка через который все средства и проходили, то тут уже статья 173 УК РФ. И даже те люди, которые работали и косвенно помогали обналичивать, но совершенно не знали об это, могут быть привлечены к суду за помощь в «отмывание».

На этом все, дорогие читали, будьте аккуратны и зарабатывайте честные деньги, всем спасибо!

Получите бесплатную юридическую консультацию прямо сейчас

Комментарии (2)
  1. Павел

    Недавно столкнулся с проблемой, мне нужно было срочно обналичить деньги. Слава Богу, один человек помог через ООО за 5 процентов. Обналичил за меня быстро и оперативно. Спасибо ему большое. Наличные получил на следующий день. Это не развод, ареальная история! Сделали все по закону. Всем рекомендую, у кого есть такая же потребность, как у меня, напиши ему на почту sviderskiimos@yandex.ru , уверен, что откликнется и поможет. Спасибо, что выслушали)

Оставить комментарий

очиститьОтправить